央行发布《中国金融稳定报告2024》：全球与香港加密货币合规动态

近日，中国人民银行发布的《中国金融稳定报告（2024）》中详细讨论了全球加密货币监管动态，特别强调了香港的合规进展。,各国监管部门不断加强对加密资产的监管。经历 2022 年一系列风险事件后，2023 年加密资产市场有所复苏，年末全球市值达 1.55 万亿美元，同比增长 10.71%。鉴于潜在的金融体系外溢风险，全球已有 51 个国家和地区禁止加密资产，部分经济体调整法律或立法规范。,美国基于现有法规对违反《证券法》的行为进行监管，SEC 在 2018 至 2023 年间否决了多个现货比特币 ETF 的申请。2024 年 1 月批准比特币现货 ETF 上市后，SEC 主席表示这并不意味着认可比特币产品，投资者仍需谨慎。,欧盟批准了《加密资产市场监管法案》，建立了首个完整的虚拟资产监管框架，计划于 2024 年底实施。,英国加快立法步伐，颁布《金融服务和市场法案》，将加密资产纳入监管范围。,新加坡发布了《稳定币监管框架》，明确了受监管的稳定币范围和发行人条件。,日本制定《资金结算法案》，将稳定币发行限制在持牌银行、注册转账代理机构和信托公司。,中国香港积极探索加密资产牌照管理，将虚拟资产分为证券化和非证券化两类，实行“双牌照”制度，并要求金融机构将加密资产交易所纳入日常客户监管。,近年来，加密资产活动日趋复杂，市场波动较大。尽管目前与系统重要性金融机构关联有限，但随着应用增加，加密资产可能引发部分经济体的风险。,FSB 和相关机构制定了基于“相同活动、相同风险、相同监管”原则的全球监管框架，以应对加密资产相关的金融稳定风险。,IMF 和 FSB 制定了监管政策路线图，旨在识别和应对宏观经济和金融稳定风险，促进全球信息共享与合作。,2023 年 7 月，FSB 发布了加密资产国际监管框架，提出高级别监管建议，旨在提升全球一致性，减少监管漏洞，防范金融风险。, 一、三项总体原则,一是“相同业务、相同风险、相同监管”原则。若加密资产业务具有与传统金融业务相同的经济功能和风险，则应遵守相同监管要求。,二是灵活性原则。各经济体可以应用现有法律法规或制定新法来实施监管建议。,三是技术中立原则。监管应基于业务的经济功能和风险特征，而非其底层技术。, 二、监管建议内容,两项监管建议针对监管当局、发行方和服务提供商提出了具体要求。,《加密资产业务和市场的监测、监督和监管的高级别建议》（CA 建议）包含 9 项建议：,《关于“全球稳定币”监管的高级别建议》（GSC 建议）包含 10 项建议，除 CA 建议的 7 项外，还包括：, 三、工作进展与未来展望,FSB 将跟踪成员政策落实情况，评估执行效果，持续研究完善监管政策，扩大实施及监测范围，降低监管套利风险。

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