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币安交易所中国牌照迷局，合规之路在何方？

admin 2025-11-07 12:48:14 币圈百科已有人查阅

导读

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近年来,随着全球数字货币市场的蓬勃发展，交易所作为加密资产的“基础设施”，其合规化运营成为行业健康发展的核心议题，币安（Binance）作为全球最大的加密货币交易所之一，其在中国市场的牌照布局与合规动向一直备受关注，从曾经的“巨头”到如今的“海外深耕”，币安与中国牌照的故事，折射出加密行业在监管浪潮中的探索与挑战。

中国牌照：加密交易所的“合规通行证”

金融业务实行严格的牌照管理制度,加密货币交易涉及金融资产属性，交易所若想合法开展业务，需获得包括《增值电信业务经营许可证》（ICP许可证）、《区块链信息服务备案》以及可能涉及的资金结算、反洗钱等相关资质，自2017年中国央行等七部委发布《关于防范代币发行融资风险的公告》（即“94公告”），明确禁止代币发行融资和交易所法定货币交易业务后，国内加密货币交易所全面清退，境内再无持牌的加密货币交易平台。

这一背景下,“中国牌照”对于币安等国际交易所而言，不仅是进入中国市场的“敲门砖”，更是合规化运营的“试金石”，在强监管环境下，这一目标却显得遥不可及。

币安的中国之路：从“退场”到“合规试探”

币安成立于2017年,由创始人赵长鹏（CZ）在中国上海创立，早期团队和用户基础大量集中在中国，随着“94公告”的出台，币安迅速将服务器和业务迁至海外，并逐步转型为全球化交易所，但仍未放弃对中国市场的关注。

此后,币安曾多次尝试通过合规方式触达中国用户，2020年，币安宣布与支付企业合作，支持用户通过人民币购买USDT等稳定币，但很快因监管压力叫停；2021年，中国央行等十部门发布《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》（“924通知”），明确虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动，币安随即关闭了中国区注册用户的交易功能，并要求新用户完成实名认证前需完成“国籍确认”，禁止中国大陆用户注册。

尽管币安在业务层面逐步退出中国市场,但其对“中国牌照”的探索并未完全停止，有消息称，币安曾通过收购或合作的方式，试图获取中国香港、新加坡等地的合规牌照，以间接辐射华人用户，2023年，香港推出虚拟资产服务提供商（VASP）牌照制度，币安迅速申请并成为首批获得牌照的国际交易所之一，但这并非“中国内地牌照”，其业务范围也严格限于香港及合规海外市场。

币安为何难获中国内地牌照？

监管政策明确，合规红线不可逾越
中国内地对加密货币交易的监管态度一贯明确：禁止任何代币发行融资及交易兑换活动，金融机构不得参与相关业务，这一政策基调下，加密货币交易所的“持牌”空间几乎为零，币安作为曾经的头部交易所，历史业务涉及大量中国用户，若要重新进入内地，需面对极高的合规成本和监管风险。
数据安全与跨境资本流动风险
加密货币交易涉及大量用户资金和数据，若交易所落地中国内地，需满足《网络安全法》《数据安全法》等法律法规要求，用户数据需本地存储，且需接受严格监管，加密货币交易的匿名性可能被用于跨境资本外逃、洗钱等非法活动，这与内地维护金融稳定的政策目标存在冲突。
行业生态与用户习惯已转移
在币安等交易所退出后，中国内地用户逐渐转向海外平台或转向“币圈币”（如Meme币）等场外交易，而国内区块链行业则聚焦于实体经济应用（如供应链金融、数字政务等），监管层更倾向于支持区块链技术的“脱虚向实”，而非加密货币交易的“金融属性”。

币安的“无牌”运营与合规启示

尽管未获得中国内地牌照,币安通过全球化布局和本地化合规策略，仍保持着行业领先地位，在欧美、东南亚等地区，币积极申请当地VASP牌照，加强KYC（用户身份认证）和AML（反洗钱）措施，并与监管机构保持沟通，这种“哪里合规去哪里”的策略，或许是其应对全球监管差异的无奈之举，也为行业提供了参考：在强监管时代，合规化运营已成为交易所生存的必要条件。

对于中国用户而言,币安的“无牌”状态也意味着风险，根据中国监管政策，任何境外交易所向中国居民提供交易服务均属违规，用户资金安全、个人信息保护缺乏有效保障，近年来，因使用境外交易所遭遇被盗卷款、维权无门的事件时有发生，这也提醒投资者需警惕“无牌”风险，远离非法金融活动。